В Тинькофф Инвестициях появился новый сервис для маржинальной торговли. С его помощью пользователи тарифов «Трейдер» и «Премиум», у которых есть брокерский счет или ИИС в Тинькофф, могут осуществлять сделки с ликвидными ценными бумагами, используя в качестве залога денежные средства или активы из своего портфеля. Этот вид торговли позволяет клиентам увеличивать объем сделок и повышать их доходность.
Маржинальные сделки в Тинькофф Инвестициях можно заключать не только с российскими акциями и рублями, но и с иностранными бумагами, долларами США и евро. В настоящее время в списке ликвидных инструментов Тинькофф (со ставкой риска менее 100%) насчитывается около 50 бумаг, и их количество будет увеличиваться. Чем больше у клиента ликвидных активов в портфеле, тем большую сумму он сможет использовать для маржинальной сделки. Лимит маржинальных средств определяется не только по типу покупаемых бумаг, но и исходя из текущего инвестиционного портфеля клиента.
Управлять маржинальными сделками можно прямо в мобильном приложении Тинькофф Инвестиции или на сайте Tinkoff.ru (раздел «О счете»), включая веб-терминал. Проверить ликвидность портфеля и размер маржинальной позиции можно на смартфоне всего в несколько кликов.
Пополнять брокерский счет и ИИС можно мгновенно в любое время суток с дебетовой карты Тинькофф. Это дает клиентам возможность совершать сделки на наиболее выгодных для них условиях в любой момент, включая случаи наступления маржин-колла (предупреждение о нехватке средств для обеспечения залога).
Комиссия за маржинальные сделки в Тинькофф Инвестициях фиксирована для всех инструментов (ценные бумаги, рубли, доллары США, евро) и взимается за непокрытую позицию в течение дня. Она списывается с брокерского счета в рублях в конце торгового дня по текущему тарифу. Размер комиссии рассчитывается от суммы займа: чем больше займ, тем ниже ставка. Таким образом, при открытии маржинальной позиции (покупке активов в долг) пользователь всегда сможет заранее узнать размер комиссии при переносе позиции на следующий день.
Клиенты Тинькофф Инвестиций смогут при совершении сделки сразу увидеть, какая сумма будет списана со счета по всем позициям. Рассчитывать ее самостоятельно не требуется — механизм списания комиссий предельно прост. В случае наступления маржин-колла клиент получит пуш-уведомление.
На данный момент маржинальная сделка в Тинькофф Инвестициях может быть совершена следующим образом: покупка ценных бумаг или валюты на сумму, превышающую текущие средства клиента (длинная позиция — лонг). Например, если на брокерском счету клиента 100 тысяч рублей, он может купить в рамках маржинальной сделки «с плечом» бумаги на 200 тысяч рублей. При росте акций на 10% клиент сможет продать их за 220 тысяч рублей, погасить задолженность и получить на счет 120 тысяч рублей, что вдвое превышает возможный заработок без «маржинального плеча». В будущем клиенты Тинькофф смогут также продавать активы в рамках маржинальной торговли (короткая позиция — шорт).
«Сделки с использованием маржинального плеча пользуются огромной популярностью среди инвесторов, так как они способны приносить доходы, значительно превышающие результаты инвестирования только собственных средств. У пользователей Тинькофф Инвестиций есть несколько преимуществ: возможность торговли ценными бумагами на всех рынках одновременно — российском и американском, фиксированная комиссия за сделки, не требующая ручного расчета, мгновенное пополнение счета с банковской карты, что особенно важно при маржин-коллах, а также другие технологические возможности нашего сервиса, которые позволяют клиенту всегда видеть, сколько и за что он платит», — объясняет Александр Емешев, вице-президент, директор по разработке новых продуктов Тинькофф Банка.
Пользователи брокерской платформы Тинькофф могут в любое время отключить опцию маржинальной торговли в мобильном приложении Тинькофф Инвестиции или на сайте Tinkoff.ru, при условии, что баланс брокерского счета положительный (без непокрытых позиций).
*Маржинальная торговля не только предлагает возможность повышенной доходности, но и связана с высоким уровнем риска.
Доступные инструменты в терминале
В терминале инвесторам доступны те же биржевые инструменты и сервисы, что и в приложении Т-Инвестиций. Например, с помощью отдельных виджетов инвесторы могут покупать или продавать опционы, приобретать внебиржевые бумаги и торговать активами, взятыми у брокера. На этой странице мы расскажем, какие виджеты нужно использовать и как правильно с ними работать.
На этой странице
- Как торговать опционами в терминале?
- Как использовать маржинальную торговлю в терминале?
- Как торговать внебиржевыми инструментами в терминале?
Как торговать опционами в терминале?
Для торговли опционами в терминале Т-Инвестиций, необходимо открыть отдельный виджет «Опционы». Для этого на верхней панели справа нажмите на кнопку «Виджеты» → «Опционы».
торговать опционами на более чем 20 акций, а также на валюту: доллар США, юань или евро;
просматривать доступные колл- и пут‑опционы в виде списка или на графике;
использовать быстрый подбор опционов на основе вашего прогноза по цене на базовый актив.
При нажатии на определенный базовый актив откроется доска опционов — список всех опционных контрактов по данному активу, отсортированных от наибольшего страйка к наименьшему. Для получения дохода держателю опциона важно, чтобы рыночная цена актива на момент исполнения опциона пересекла выбранное значение страйка. Кнопки «Колл» и «Пут» позволяют выбрать тип опциона. Колл‑опцион дает возможность заработать на росте цены базового актива, а пут‑опцион — на ее снижении.
«Тележка» откроет отдельный виджет для выставления заявки на покупку опциона;
«Список» откроет виджет с биржевым стаканом;
«Информация» откроет виджет «Об инструменте», где указаны подробные характеристики выбранного опциона.
Информацию с доски опционов можно также просмотреть в виде графика доходности. Для этого нажмите на значок графика в правой верхней части виджета, рядом с кнопками переключения колл- и пут‑опционов.
На доске опционов с графиком доходности можно заранее узнать потенциальный доход по конкретному опциону. Для этого выберите нужный страйк на полосе прокрутки, расположенной прямо над графиком. После этого наведите курсор на график и выберите ожидаемую цену акции на день исполнения опциона — рядом с ней будет указана потенциальная доходность по этому опциону.
Если нажать правой кнопкой мыши на любую точку на доске опционов или графика, вы вызовете контекстное меню с быстрым доступом к виджетам «Заявка», «График», «Стакан» и другим. К виджету «Стакан» можно перейти напрямую, нажав на строку «Лучшее предложение» в нижней части виджета на доске опционов с графиком доходности.
Как упростить выбор опционовДля начала выберите нужный базовый актив опциона, а затем в нижней части виджета «Опционы» нажмите на строку «Не знаете, какой опцион выбрать?».
Вам потребуется выбрать дату, к которой вы ожидаете изменения цены базового актива, и переместить ползунок для установки конкретной цены, которой он достигнет. После этого появятся опционы, которые могут принести максимальную прибыль при вашем прогнозе. Чтобы детально изучить каждый из предложенных опционов и посмотреть лучшие цены заявок на его покупку и продажу, нажмите на кнопку «График доходности» (рядом с кнопкой «Купить»).
Как использовать маржинальную торговлю в терминале?
Маржинальная торговля позволяет совершать сделки не только с собственными средствами и ценными бумагами, но и с активами, взятыми взаймы у брокера.
Чтобы активировать режим маржинальной торговли, нажмите на кнопку «Маржинальная торговля» на верхней панели терминала или в списке счетов откройте контекстное меню счета и выберите «Маржинальная торговля». После включения маржинальной торговли появится пометка «Торговля без ограничений».
Отключить маржинальную торговлю можно так же, как и включить, либо при нажатии на сумму непокрытых позиций на верхней панели. Учтите: отключить доступ к услуге невозможно, если у вас есть непокрытые позиции (отрицательная стоимость активных позиций).
Ликвидный портфель — это сумма ликвидных ценных бумаг и средств, имеющихся в портфеле, за вычетом активов, взятых в долг у брокера. Если в портфеле есть доллары или другие валютные бумаги, они будут учитываться в рублях по текущему биржевому курсу.
Начальная (скорректированная) маржа — это общая стоимость ликвидных активов и фьючерсов, умноженная на понижающий коэффициент (ставку риска). Если у вас есть лимитные заявки, скорректированная маржа будет рассчитана с учетом их исполнения. Если ликвидный портфель меньше скорректированной маржи, вы не сможете открывать новые или увеличивать существующие непокрытые позиции.
Минимальная маржа — это сумма стоимостей каждого ликвидного актива, умноженная на другой понижающий коэффициент (минимальную ставку риска). Если ликвидный портфель достигнет минимальной маржи, брокер может начать принудительно закрывать позиции, что называется «маржин‑колл».
Гарантийное обеспечение — сумма заблокированного гарантийного обеспечения по открытым фьючерсным позициям.
Сумма непокрытых позиций — это общий размер всех ваших незакрытых сделок с использованием заемных средств.
Стоимость обслуживания в сутки — это стоимость переноса всех непокрытых позиций на следующий день.
Цветной индикатор на верхней панели виджета показывает состояние вашего ликвидного портфеля и, соответственно, ваши возможности совершать новые сделки:
Зеленый индикатор «Торговля без ограничений» — стоимость ликвидного портфеля выше начальной (скорректированной) маржи, что позволяет вам совершать любые сделки и выводить средства.
Желтый индикатор «Требуется пополнение» — ликвидный портфель снизился до уровня начальной (скорректированной) маржи. В этом случае вывод средств и совершение новых сделок в режиме маржинальной торговли запрещены — необходимо пополнить счет, продать часть ликвидных активов или закрыть часть непокрытых позиций.
Красный индикатор маржин‑колл — стоимость ликвидного портфеля достигла минимальной маржи. В любой момент может произойти маржин‑колл, при котором ваши активы будут проданы для покрытия убытков и возврата индикатора в зеленую зону.
Как в терминале торговать внебиржевыми инструментами?
Внебиржевые сделки — это операции по покупке и продаже ценных бумаг, проходящие без участия биржи. Они также называются OTC‑сделками (Over‑the‑Counter). Для отбора внебиржевых бумаг можно воспользоваться виджетом «Скринер акций», в котором есть специальный фильтр «Инструменты».
Поскольку сделки с внебиржевыми ценными бумагами совершаются на неорганизованном рынке, они имеют определенные ограничения:
Торговля внебиржевыми бумагами доступна исключительно квалифицированным инвесторам на брокерских счетах с тарифами Премиум и Private. Подробнее о статусе квалифицированного инвестора можно узнать.
В виджете «Инструменты» отсутствует информация о внебиржевых бумагах.
В виджете «График» для внебиржевых бумаг доступны только три временных интервала: день, неделя и месяц. Обновление данных о торгах происходит раз в минуту.
Для таких сделок возможны только лимитные заявки. Выставление отложенных заявок на внебиржевых торгах невозможно.
Вы не сможете изменить созданную заявку для внебиржевой бумаги на графике или в виджете «Активные заявки», однако сможете подать запрос на ее отмену. Если на момент запроса заявка уже будет в процессе исполнения, отменить ее не удастся.
Вы не сможете изменить созданную заявку для внебиржевой бумаги на графике или в виджете «Активные заявки», однако сможете подать запрос на ее отмену. Если на момент запроса заявка уже будет в процессе исполнения, отменить ее не удастся.