Что представляет собой платёжное поручение и для каких целей оно используется
Какие сведения необходимо указать в платёжном поручении, как быстро банк его обработает и какие последствия могут возникнуть при ошибке в реквизитах — рассматриваем вместе с основателем аутсорсинговой компании «Бизнес Финанс Груп» Евгенией Зубовой.
Платёжное поручение и платёжное требование: в чём различия
Помимо платёжного поручения, существуют и другие документы, на основании которых банк может перевести средства с вашего счёта на счёт другого адресата. К примеру, платёжное требование: с его помощью другая организация может запросить у вас оплату за товар или услугу. Платёжное требование может быть с акцептом плательщика (средства списываются после вашего подтверждения) или без него (оплата осуществляется автоматически).
Чаще всего платёжные требования используют ресурсоснабжающие компании — для списания платы за электроэнергию или газ. Для расчётов между контрагентами — поставщиками и покупателями — в малом бизнесе такой вид документа применяется редко.
Существуют и другие виды платёжных документов. Для безакцептного списания средств в пользу судебных приставов используется инкассовое поручение, а для расчётов между банком и клиентом — например, списания платежа по кредиту или начисления процентов на остаток по счёту — банковский ордер.
Тем не менее, обычное платёжное поручение остаётся самым востребованным документом для перевода средств с одного счёта на другой.
Платёжное поручение: что это такое и для чего необходимо
Платежное поручение представляет собой основной инструмент, которым пользуются юридические лица и индивидуальные предприниматели для перевода денежных средств со своих счетов на счета других лиц и организаций. Давайте рассмотрим основные виды и содержание платежных поручений.
- Что представляет собой платежное поручение
- Зачем оформляют платежные поручения
- Одинаковы ли платежное поручение и платежное требование?
- Виды «платежек»
- По дате перевода средств
- По частоте платежей
- По способу подачи
Поручение на перевод средств можно оформить на бумаге, но гораздо удобнее сделать это через банковское приложение.
Представьте, что вашей компании нужно закупить сырье у поставщика. Просто перевести деньги с расчетного счета партнеру не получится — необходимо составить платежное поручение и направить его в банк.
Зачем оформляют платежные поручения
- для оплаты товаров и услуг — по вашему распоряжению банк отправит нужную сумму контрагенту;
- для возврата долга — чтобы рассчитаться с кредитором, потребуется оформить «платежку»;
- для расчетов с персоналом — поручите банку выдать зарплаты, отпускные или командировочные на карту сотрудника;
- для оплаты налогов и сборов — при внесении обязательных платежей в бюджет без платежного поручения не обойтись.
По дате перевода средств
По дате проведения платежа выделяют три вида:
- срочные — оформляются, когда платеж нужно провести в определенный срок. Например, при оплате с отсрочкой, когда покупатель должен оплатить товар в течение короткого времени после его получения;
- досрочные — когда дата платежа опережает сроки исполнения обязательств (по сути, это аванс);
- отсроченные — для расчетов по долгам.
По частоте платежей
Для разовой покупки товаров, оплаты услуг или уплаты налогов формируют одноразовую платежку. Если необходимо, чтобы банк перечислял деньги по графику, оформляется регулярное поручение.
По способу подачи
Традиционная форма подачи поручений — на бумаге. Но кто захочет тратить время на ручное заполнение, распечатку и доставку документов в банк, если можно оформлять и передавать «платежки» онлайн?
Банковские приложения для бизнеса позволяют создавать электронные платежные поручения. Преимущество такого способа заключается не только в отсутствии необходимости куда-то ехать, но и в более простом заполнении. Во многие поля информация заполняется автоматически, а что писать в остальных — подсказывает система, что значительно сокращает вероятность ошибок.
Перед отправкой через банковский сервис сформированный документ подписывают электронной подписью собственника бизнеса или доверенного лица.
Бизнес теряет деньги из-за сбоев в работе техники. Избавиться от них и сэкономить средства на дорогостоящем обслуживании поможет удаленная техподдержка MCORE. Команда профессионалов с многолетним опытом работы решает все возникающие проблемы. Они на связи 24/7 и устраняют 90% ошибок удаленно.
При заполнении платежного поручения необходимо придерживаться алгоритма, указанного в Положении № 762-П (см. Приложение 1). В нем перечислены все поля документа и даны указания, какие сведения нужно указывать.
Рассмотрим основные графы, которые должен заполнять отправитель платежа. Для удобства мы обозначили их цифрами.
Для вас доступны образцы и бланки для скачивания
Скачать образец приказа об изменении графика работы
- Челозерцева Александра
Принципиальных различий между этими документами нет, их функция — распорядительная. Если назвать приказ распоряжением, он не утратит своей сути и юридической силы. Разбираться в документах необходимо, чтобы избежать путаницы, особенно если в организации есть чёткое разделение на приказы, распоряжения и поручения. В моей практике в организациях приказы и распоряжения не разделяли, издавали только приказы. Поручения давались устно.
А в вашей компании разделяются распорядительные документы?Что такое экспедиторское поручение и кто должен его оформлять
Грузоотправители и грузополучатели часто пользуются посредническими услугами экспедиторов, доверяя им организацию и осуществление перевозки. Привлечение нового участника всегда требует оформления дополнительных документов. Одним из таких документов является поручение экспедитору.
Разберёмся, что это за документ и как его правильно оформить.
- поручение экспедитору (содержит описание груза и инструкции по его транспортировке);
- экспедиторская расписка (подтверждает получение груза экспедитором);
- складская расписка (подтверждает принятие груза экспедитором для временного хранения на складе).
Оформление первых двух документов обязательно, без них перевозчик или транспортная компания не имеет законных оснований для приёмки груза со склада отправителя. Складская расписка оформляется, если экспедитор (перевозчик) берёт груз на временное складское хранение.
Поручение экспедитору (также известное как «заявка на перевозку груза») — документ, служащий основанием для оказания транспортных услуг перевозчиком конкретному клиенту-заказчику. В нём прописываются все характеристики груза и детали его перевозки. Поручение экспедитору устанавливает условия, которые перевозчик должен соблюдать для минимизации рисков и обеспечения доставки груза в надлежащем состоянии. В случае несоблюдения условий проводится оценка ущерба и составляется акт о повреждении груза.
Поручение экспедитору всегда оформляется заказчиком (клиентом) транспортных услуг. Это может быть как отправитель, так и получатель груза.
Поручение экспедитору: порядок оформления документа
При оформлении экспедиторского поручения следует руководствоваться правилами, установленными в Разделе 2 Приказа Минтранса РФ от 11.02.2008 № 23.
Что важно учитывать при заполнении бланка
Для грамотного составления поручения необходимо помнить о следующих моментах.
- Поручение должно полно и достоверно отражать особенности перевозимого груза. Неточная или неполная информация может привести к непредвиденным ситуациям в процессе перевозки и повреждению груза. Перевозчик не несёт ответственности за убытки клиента вследствие неверной информации в поручении.
- Использовать бланк установленного образца (подробности в предыдущем разделе).
- Документ следует печатать на бумаге формата А4.
- Допускается заполнение документа от руки (синей или чёрной шариковой ручкой) или на компьютере.
- Исправления (зачёркивания, помарки) не допускаются. Если допущены ошибки, нужно взять новый бланк и заполнить его заново.
Как правильно заполнить бланк
Рассмотрим пошаговый алгоритм заполнения экспедиторского поручения.
- Заполнение начинается с шапки документа. Указываются дата составления и его порядковый номер в соответствии со сквозной регистрацией документов у заказчика.
- Далее следует внести данные о всех участниках грузоперевозки (пункты 3-6). Необходимо указать наименование и полные реквизиты каждого участника: отправителя, получателя груза, клиента (заказчика транспортных услуг) и экспедитора.
- В строке «Уведомить сторону о прибытии груза» указывается необходимость уведомления отправителя и/или клиента о прибытии груза, а также способы уведомления.
- В строке «Страна происхождения груза» следует указать страну, в которой зарегистрирован производитель груза.
- Строка «Грузы, готовые к отправке, место, дата» заполняется, когда груз полностью готов для передачи экспедитору.
- Строка «Вид транспорта» должна содержать информацию о транспортном средстве: государственный номер, модель, тип загрузки и т.д.
- Заполняя строку «Пункт назначения», нужно указать адрес доставки с указанием страны и почтового индекса.
- Если на перевозимый груз оформлена страховка, то заполняется соответствующая строка. Важно указать номер и дату страхового полиса, данные страховой компании и условия страхования.
- Далее следует подробно описать характеристики груза (пункты 13-20): товарный код, маркировку согласно законодательству РФ, количество мест, вид упаковки, вес брутто и нетто, объём и оценочную стоимость груза, размер упаковки.
- В строке «Особые отметки» клиент может указать дополнительную информацию о грузе, которую экспедитору следует знать (методы транспортировки, инструкции по сохранности груза, окружающей среды и т.д.).
- В завершение клиент ставит свою подпись с расшифровкой и указанием должности.
Сколько экземпляров нужно составить
Экспедиторское поручение всегда составляется в двух экземплярах: один для экспедитора, другой для заказчика.
Как заключить договор поручения
Компании требуется посредник для выполнения юридических действий в ее интересах. Для этого необходим договор поручения. Контрагентом по сделке может быть организация или физическое лицо. Воспользуйтесь образцом договора.
- 1. Образец договора поручения и другие образцы по теме
- 2. Рекомендации по составлению условий договора. Что обязательно указать
- 3. Советы, как снизить риски сторон
Образец договора поручения поможет при подготовке документа
Сделки по поручению совершаются в соответствии с нормами главы 49 ГК РФ. По ГК РФ сторонами договора поручения являются доверитель и поверенный. В частности, компания-доверитель может привлечь компанию-поверенного для совершения юридических действий, таких как:
- подготовка и заключение разового контракта,
- правовая помощь при длительном сотрудничестве с контрагентами компании,
- представление интересов доверителя в суде,
- взаимодействие с органами власти и т.д.
Посмотрите другие образцы по договорам поручения:
- Доверенность на совершение юридических действий по договору поручения — Скачайте бесплатно
- Договор поручения, направленный на приобретение товара — Скачайте бесплатно
- Договор поручения, направленный на реализацию товара — Скачайте бесплатно
- Договор поручения на обработку персональных данных — Скачайте бесплатно
- Отчет поверенного по договору поручения — Скачайте бесплатно
- Уведомление об одностороннем отказе поверенного от исполнения договора поручения — Скачайте бесплатно
Чтобы упростить подготовку договора поручения, воспользуйтесь образцом. Образец пригодится, если договор поручения заключают на возмездной или безвозмездной основе:
- между юридическими лицами,
- между юридическим и физическим лицом,
- между физическими лицами.
Шаблон можно адаптировать под необходимые условия.
- Договор поручения представляет собой соглашение, согласно которому посредник обязуется совершить в интересах клиента исключительно юридические действия (п. 1 ст. 971 ГК РФ). То есть предметом договора поручения являются только такие действия. Для более широких полномочий потребуется заключение агентского договора. Если в договоре поручения предусмотреть выполнение фактических действий, суд может признать его незаключенным.
- Доверитель является ответственной стороной по сделке (п. 1 ст. 971 ГК РФ). В данном случае посредник действует от имени клиента. Если требуется, чтобы он выступал от собственного имени и нес ответственность сам, необходимо заключить договор комиссии.
В договоре поручения нужно указать, за чей счет действует поверенный. Согласно общему правилу, клиент обязан возместить расходы посредника и предоставить средства на исполнение поручения (ст. 975 ГК РФ). Кроме того, для выполнения поручения посреднику потребуется доверенность. Она оформляется по общим правилам. Если посредник является другой организацией, доверенность выдается для юридического лица.
Согласно статье 974 ГК РФ, посредник обязан:
- Выполнить поручение лично. Передоверие допускается, если стороны специально об этом договорились (ст. 976 ГК РФ).
- Извещать клиента о ходе исполнения поручения по его требованию.
- Незамедлительно предоставлять клиенту все, что касается исполнения поручения, включая полученное по сделке.
- Возвратить доверенность после прекращения действия договора или выполнения поручения.
- Предоставить отчет и оправдательные документы, если это предусмотрено договором поручения или необходимо по существу задачи.
В изданиях Актион Право можно найти советы коллег по организации договорной работы:
- Когда договор не требуется. В каких случаях лучше использовать другие документы
- Претензии налоговой к посредническим сделкам, о которых должен знать юрист
- Потеря оригинала документа. Когда суду достаточно копии
- Рамочный договор: как правильно оформить и применять на практике
- Контрактный менеджер против договорника. Отличия, особенности и противоречия
Для заключения безвозмездного договора поручения условие об этом должно быть указано напрямую
Если требуется заключить безвозмездный договор поручения, необходимо явно указать это в тексте договора. Дело в том, что по общему правилу посредник должен получить вознаграждение (п. 1 ст. 972 ГК РФ). Если в договоре не указаны сумма вознаграждения и порядок его расчета, выплаты будут определены по правилам ГК (п. 3 ст. 424 ГК РФ). В таком случае посредник получит вознаграждение после выполнения своих обязанностей. То есть отсутствие условия о стоимости не делает договор безвозмездным.
Отказ от договора поручения между юридическими лицами возможен
Договор поручения является сделкой, от которой каждая из сторон имеет право отказаться в одностороннем порядке в любое время (ст. 977 ГК РФ). Эта норма является императивной, поэтому включение в текст договора запрета на отказ будет ничтожным. Однако закон предусматривает, что если поверенный является коммерческим представителем, любая из сторон должна уведомить об отказе заранее (п. 3 ст. 977 ГК РФ). Конкретный срок уведомления определяется в договоре. Если он не указан, уведомление должно быть направлено минимум за 30 дней до расторжения сделки.